投资组合的定义

定义：投资组合就是在股票投资中按一定权数选择的一些股票的集合。 　　


如股市中有A、B、C、D…等多种股票，某股民在投资中选择了B、C、F、H四种股票，其中买入B股票2手、C股票3手、F股票5手、H股票6手，其投资组合就是股票B、C、F、H，权数为2、3、5、6。

投资组合中的权数，也就是所持股票的相互比例。 　　



投资组合可用（A、B、C、D、E…，N1、N2、N3、N4、N5、…）来表示，其中括号中逗号以前的A、B、C、D、E等是所选择的股票名称，逗号后的数字N1、N2、N3、N4、N5是权数。

如上例中的投资组合就为（B、C、F、H，2、3、5、6）。 　　


任何一个投资组合都包含两个要素，

其一是所选取的股票种类，不同的股票种类构成不同的投资组保，这一点是容易理解和接受的；

其二是权数，虽然有些投资组合里包含的股票种类相同，但只要是权数不一样，其投资组合就不同。 　　


在股票投资中，即使选择的股票相同，若权数不同，构成的投资组合相异，其投资收益也就不等。 　　

如在股票投资中，两股民选择的股票都为A、B、C、D四种，股民甲选择的投资组合为（A、B、C、D，1、1、1、1），股民乙选择的投资组合为（A、B、C、D，1、1、1、5），现股票A、B、C的价格分别上涨了1元、2元和4元，股票D的价格下跌了1．5元。

由于股民甲在投资组合中搭配的股票很平均，虽然股票D下跌了1．5元，但盈亏相抵后甲还略有盈余；

而股民乙的投资组合中股票D的比重较大，盈亏相抵后股民乙就发生了亏损。